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title: "135 你要的「自动调仓」来了"
author: "知行研究"
author_type: "team"
date: "2023-03-29"
updated: "2023-03-29"
column: "知行黑板报"
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description: "滴滴，长钱账户调仓了！"
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site: "有知有行"
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> 滴滴，长钱账户调仓了！

叮咚叮咚，知行黑板报准时抵达，请查收。

最近一周的股市还是维持整体窄幅震荡，局部热点 轮动 的状态。对于 宽基指数 来说， 创业板指 、 中证500 、 沪深300 是上涨的， 创业板指 经过之前的快速下跌，最近有小幅的反弹。 上证50 、 中证红利 则是下跌的。

行业指数 里，多数指数出现了回调， 行业指数 之间的分化仍旧明显。计算机、传媒、通信这三个行业最近一周上涨 7.46%、4.84% 和 3.07%，它们也是今年表现最为突出的行业。建材、钢铁、综合、电力及公用事业则跌幅加大，下跌在 2% 以上。

这种整体变化不大，行业分化严重的现象，对于大多数基民来说，持有的基金如果没有选对所谓的赛道和热点，收益涨跌会变化不大。这是均衡配置需要承担的结果。

实际上，从万得编制的基金重仓指数的表现来看，基金重仓指数最近一周下跌了 0.71%，今年以来只上涨了 1.48%，是跑输 中证500 、 沪深300 等指数，大幅跑输计算机、传媒、通信这些 行业指数 的，说明今年偏股基金整体的平均表现一般。公募基金整体来说是踏空了本轮的 TMT 行情的。

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNPMPQFARY4WZD07H474ZQ3.jpeg)

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNPMQ9RTKFKTE0VX5E2H4A2.jpeg)

市场整体表现低迷， ***全市场温度再次来到了 30°。*** 具体指数温度方面，大多数指数变化很小，这里面受益于 TMT 行情， 全指信息 温度上来得很快，最新温度是 31°，看看它能不能有所突破。受益于支持民营企业的政策出台，前一段表现低迷的恒生科技、 中国互联网 等指数也开始有所反弹。

我们看到长钱账户本周也进行了调仓操作， ***调整了「适合当下的配置比例」，将股票类资产的比例从 59% 提高到了 61%，增加的 仓位 分别给了 沪深300 和 创业板指 。***

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNPMQQ0P3MH7B104JJKTQJB.jpeg)

长钱账户最近两次调仓，都在买入 沪深300 和 创业板指 。春节后，趁着这两个指数处于调整阶段，逐渐加仓，增加了长钱账户里大盘和成长风格的配置比例。

***这次调整后，如果你长钱账户整体的股票类资产的配置比例小于 61%，就会收到调仓信号。*** 收不到调仓信号的也别着急，这意味着你的持仓是合适的，不需要进行调仓操作。

最近随着市场调整，长钱账户在按照节奏进行加仓操作。新买入的用户会询问， ***刚买入就碰到调仓信号，每次只加仓很小的金额，加仓频率还高，那手续费得多高啊？*** 跟一次性满仓股票类基金相比，长钱账户加仓的操作是从货币基金买入到股票类基金里，而货币基金买卖是没有手续费的，所以加仓本身跟满仓股票类基金相比，并不会带来额外的交易费用的支出，大家放心就好了。

说完长钱账户的调仓情况，接下来我们很开心地宣布： ***万众期待的长钱账户自动调仓功能上线啦。*** 长钱账户上线以来，收到了很多用户的反馈，希望能够开通自动调仓功能。

例如：我平时工作忙，经常忘了跟调，如果有自动调仓可以及时跟随信号操作；我给家里老人买了长钱账户，如果能自动调仓，老人就不用学习操作步骤了；很信任长钱账户了，如果有自动调仓就可以安心工作、生活，远离市场了……

为了满足这些需求，长钱账户团队花费了 2 个多月的时间进行开发，从今天开始，正式面向大家开放了。在介绍如何开通这个功能之前， ***我们先来说明一下自动调仓和手动调仓的区别，看看哪种方式更适合你。***

所谓自动调仓，相当于把长钱账户相关的调仓操作，全都交给了长钱账户团队进行打理。如果你选择开通自动调仓，说明你认可并接受长钱账户提供的调仓方案。当你的长钱账户收到调仓信号时会被立即执行调仓，调仓后会把调仓结果通过短信和雪球基金 App 推送给你，你可以进行查看，但不能进行撤单。

同时，由于你选择了自动调仓，在调仓过程中，长钱账户会选择调整默认推荐的基金。买过长钱账户的用户会注意到，长钱账户在某些品种里，推荐了多只备选基金供喜欢自主操作的用户进行选择。

例如，下面是 3 月 28 日长钱账户买入方案的截图， 沪深300 里有两只备选基金，分别是易方达 沪深300 ETF联接A和兴全 沪深300指数 增强A。其它品种也有类似的情况。当某个品种里有多只基金时，会有默认推荐的基金。如果你选择自动调仓，长钱账户会在调仓时选择默认推荐的基金进行调仓。如果你有自主操作的需求，可以选择手动调仓。

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/04/12/01GXT9G8SP8G0YGPKWQD1WC6XA.jpeg)

也就是说， ***自动调仓的优势是省心便利，适合工作忙碌、无暇顾及投资的你。*** 你在享受自动调仓优势时，一些需要自主操作的需求，会受到制约。

说完自动调仓的优劣势，手动调仓就是它的反面。选择手动调仓的你，需要在接收到调仓信号时手动确认买入，你可以选择跟调，也可以自己判断不跟调。跟调时，自己可以挑选自己偏好的基金。跟调后，如果当日想反悔，可以撤单。

也就是说， ***手动调仓的参与感更强，自主性更高，适合有精力、希望有掌控感的你。*** 你在享受手动调仓优势时，会需要花费更多的精力，也对你的投资经验和投资能力有一定的要求。

听完介绍，你是不是知道该如何选择了啊。需要强调的是， ***两种跟调方式的选择仅仅是满足不同人群的需求，它们在底层策略逻辑、调仓信号、费率等方面是一样的*** ，你根据自己的需求选择就可以。另外，如果你想更换方式，手动改自动，自动改手动，也是支持的，但还是希望大家能根据自己的需求提前想清楚，选择适合你的调仓方式。

接下来我们说一下具体操作流程。首先你需要确认你的 **雪球基金 App 版本是 7.3 及其以上** ，前往雪球基金 App，点击进入长钱账户后，就可以进行调仓功能的设置了。具体流程见下图：

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNPMRB3AD3PFD8PSJYS8XJY.jpeg)

开启自动调仓后，每次自动调仓执行后，也会及时通知你，你可以点击消息通知，查看具体调仓情况，如下图所示（测试截图，仅作示意）：

  


![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNR6YPYMNFDMMAX24R735P5.jpeg)

  


由于自动调仓的受众用户范围更广， ***自动调仓上线后，首次买入长钱账户的新用户就默认开通自动调仓功能了。*** 如果不想选自动调仓，还是想自己手动操作的话，也可以在雪球基金 App 的长钱账户持仓页面进行修改，具体操作见下图。

![图表](https://asset.youzhiyouxing.cn/image/2023/03/29/01GWNPMRSDK5FMWPV2ATYRWY1G.jpeg)

看完整体的介绍，会不会觉得很贴心呢？等你实际使用后，有任何的问题，随时留言询问即可。长钱账户每一次的迭代，都有一个适应的过程，但变成你更需要的产品，是它努力的方向。

最后，下周三赶上清明节放假， ***黑板报按照惯例会停更一次，*** 大家可以好好休息。我们下下周见～

  
本文所载内容仅供参考，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎，投资者应独立作出判断。本文所涉基金及/或基金投顾组合相关数据来源于基金销售机构及/或基金投顾机构公开披露信息。有知有行提示您，基金及基金投顾组合的过往业绩不预示其未来表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。详见 [《免责声明》](https://youzhiyouxing.cn/agreements/ARTICLE_DISCLAIMER) 。如转载引用，请遵守 [《转载声明》](https://youzhiyouxing.cn/agreements/ARTICLE_REPRINTED) 。

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## Citation

> 「135 你要的「自动调仓」来了」，知行研究，有知有行，2023-03-29。
> http://youzhiyouxing.cn/materials/1426

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