只要本金还在,就有无数机会

  • ETF拯救世界 · 2021年4月8日
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一、人当然必须要做投资(2016-08-12)

经常有人说「人必须要做投资」,你觉得「人必须要做投资」吗?

人当然必须要做投资。很简单的道理,我们来拆文解字:

穷这个字大家都不喜欢。我们看看为什么穷:很简单,穷字下面是个力。力是什么,就是出力,卖力,工作。为了一口饭,不停地工作。然而努力一辈子,手停口停,还是个穷。

大家都喜欢富。什么是富?富就是下面有田。田是什么?是资产。有了资产才能富,有了资产,让钱赚钱,躺在床上就能挣钱,吃香的,喝辣的,豆浆一次买两碗,喝一碗倒一碗。

所以要投资。只有投入,购买资产,才能有资产,才能富,才能自由,才能跟老板拍桌子辞职环游世界。

这个世界正在变得贫富差距越来越大。马太效应越来越明显(「凡有的,还要加倍给他叫他多余;没有的,连他所有的也要夺过来」——新约)。就像之前帖子举的例子,你有 1000 万元,赚了 10%;邻居老王有 10 万元,翻番了。你们的差距又拉大了90万元。没有资产,只会越来越穷,离别人越来越远,即使你有很高的工资。

(生活水平高不代表有钱,不代表有资产)

但是不同的人对于「投资」应该有不同的理解。

我很不同意年纪很小的人就热衷炒股。几万块的本钱,想要赚到几百万几千万不是不可能,但是很难。有这份精力,在其它方面进行投资,可能效果更好。

比如提升自己的能力,多赚点工资。或者多打几份工,多积攒一些资本。你的收入从 5000 元到 1 万元,大概率比把本金从 5 万元炒到 20 万元容易。

资本市场当然也要接触,但不要把主要精力放在这里。接触一些正确的投资理念,慢慢积少成多,为以后有了大钱进行真正的金融投资做准备即可。

有了大量的本金,投资当然更是必然的了。所以,人人都要投资绝对正确。

二、不要损失本金(2016-02-02)

我一直有个观点,之前跟很多朋友们说过,在这里再说一次。

A股市场上,至少在过去我经历的十几年,任何一年,我说的是任何一年,不管牛、熊、震荡,都会有至少两次以上,我们能够识别并且抓住的大机会。

这样的大机会并不是只出现在股票或者指数上。债券、转债、分级、套利等等……

这些大机会,多数年份我们抓住了,有些没有抓住。没有抓住的年份里,一部分是稍微犹豫了一下机会跑掉,有些是看着大机会结果手里现金已经打光眼睁睁的没有办法。

我想说什么呢?我想说,在这个市场上,本人从来不会着急——哎呀呀,2016 年过了一个月了,收益居然还不到 1%,今年怎么办呀?

这种心情本人从来不会有。因为还有 11 个月,你根本就不知道有什么样的,超级大的好机会等着你。退一万步说,好,今年的机会没抓住,是不是明年股市就关门了?后年呢?

现金在我手里并不是一个每年只产生 3% 收益的垃圾,它是一种权利,一种真真正正的,大机会的现金选择权。

投资是一场游戏,是一场只要本金还在,就有无数爆发机会的伟大游戏。

三、使你的后悔最小化(2010-11-17)

我不太清楚你到证券市场投资的目的是什么:养老?儿子上大学?保值增值?发财?挣个菜钱?

其实这些都不重要。最重要的是,要使你的后悔最小化。

打开你的内心,如果你不是刻意回避,会不会后悔 2008 年初没有清仓?会不会后悔 2009 年没有满仓?会不会后悔 2010 年上半年没有空仓,7 月开始又满仓?当然你不会后悔这些所有的情况,但是否有一段是你比较后悔的?

其实你的后悔毫无道理。

你做的所有决定,都是基于当时你自己的智商、经验、学识所做出的最优决定。再回到当时,你还会那么做。因为你就是这样的水平和有这样的运气而已。

你总会在梦里想,如果我能拿住那只 30 倍的大牛股,我现在就可以冲老板脸上吐口吐沫然后开着法拉利去环游世界;你也很容易在半梦半醒之间想 2008 年如果我不是拿着那个大牛股而是国安债那该多好。dude,你的水平真的没你想得那么好。

所以在这个时候,大盘连续暴跌的时候,你该问自己的是:

我怎么才能让我未来的后悔最小化?

你认为自己的股票毫无问题,成长性超群或者严重低估。不愿意在损失 7% 的情况下卖掉它,实现亏损。在这个时候,你是否已经下定决心,未来它亏损 50% 的时候毫不后悔?

你想等反弹清仓,然后坚决空仓观望。你是否已经做好准备就此一路下跌不给你出货机会?

你忍着疼按下了「卖出」的按钮,谁知在那一秒钟之后,大盘像打了鸡血一样狂涨。你刚刚清仓的股票瞬间拉至涨停,并开始了 10 倍之旅——你有没有做好回家被老婆鄙视一生的准备?

当你把所有的可能性都想好了,告诉自己,我决定了,不后悔。那么恭喜你,未来你的心态就足够好了。不会轻易做出一些让你万劫不复的动作了。

其实在实践中,是有办法让你的后悔最小化的。那就是——投资组合。牛市中空仓和在熊市中满仓一样会让你痛苦不堪,那么你可以通过配置不同的资产,来达到合理的收益,让自己心态平稳。

至于怎么配置资产?这又是另一个话题了。总之如果你不知道国安债为何物,我想你就是一个会经常后悔的人。

保护自己的投资,不要损失本金。这是最重要的。

四、好好保护你的种子吧(2016-06-02)

财富的积累,是非常有意思的一件事。

对于一个普通人来说,一穷二白的时候,畅想着自己第一个一百万,应该做的事情自然就是努力工作,少花一点,多攒点本金。

少花很难。我知道。在十几年前看《邻家的百万富翁》之前,看过一本更加鸡汤的书,叫做《快乐富有过一生》。大概又早就绝版了。里面有个例子,说有个弱智,父母一直告诉他,有任何收入就存 20% 。因为他是个弱智,所以从不怀疑父母的话,最后存了几十万澳元。

存 20% 其实也不见得有多难。

手头有了一点本金,就想办法把它安全地投资出去。过去十年,中国的房地产是个巨大的机会,股市何尝又不是?十年里面波澜壮阔,有一两波就赚到大钱。这时候个人体会,最关键的是不要有大的损失。损失 50%,要赚 100%。你真的赚了 100% 的时候,也只是回本而已。

未来呢?未来当然还有巨大的机会。也许比过去十年还要大。这时候你的手里要有本金。

然后,在未来的某一天。你的 100 万就这么来了。这时候你会发现,没有 100 万的时候,幻想着有了它会多么兴奋,要把所有钱从银行取出来数一数,铺在床上打几个滚之类的,都不会发生。因为你不是中了彩票,而是慢慢积累,20、40、60……你早就做好了心理准备,会坦然接受,然后开始赚下一个 100 万。另外,你不舍得那一两天的收益……

有了第一个 100 万的经验,第二个 100 万来得会更快。然后,告诉你一个更加有意思的:

财富这个东西,是跳跃式增长的,跟数学公式无关。

突如其来的一个牛市,也许就会让你从 30 万变成 100 万。又一个莫名其妙的牛市,也许你的资产莫名其妙的又多了一个 0。

实际上,不管未来你的财富大树有多高,都是从一粒种子,一颗幼芽长起来的。这颗幼芽未来会长成什么样,现在的你根本就无法预料,想象不到。

所以,好好保护你的种子吧。

读@飞泥翱空 文章有感。幸福的家庭,其实都是类似的。

五、潮水退去才知道谁在裸泳(2016-09-11)

「潮水退去才知道谁在裸泳」。

这是一句尽人皆知的话,但其背后隐藏的道理未必每个人都懂。

判断一个人的投资水平,不是看他在牛市赚了多少。因为牛市中谁都在赚钱,胆子越大、投资经验越少的人赚得越多。赚多少和水平关系不大,和勇气相关度更高。

看一个人的投资水平,是看他在熊市中赔了多少。不是说一点不能赔,而是绝对不能在一波下跌中资产大幅减少。如果资产随着市场的下跌大幅降低,则说明这个投资者还有进步空间。

有人说,我熊市满仓大幅亏损怎么了?越跌我越买,加大杠杆买,卖房加杠杆买,然后牛市来了我赚更多!

控制损失的真正意义,并不是说这次损失的之后能不能赚回来。而是避免在未来某一次真正的死亡之局中是不是还能活下来。99 次资产大幅减少后都能赚回来,然而,如果最后一次你没赚回来,那就是悲剧收场。前面 99 次下跌后涨回来,强化了你无需控制风险的意识,于是,第 100 次后,就不会再有 101 次。

投资最重要的事情是控制风险。动辄满仓,动辄空仓,其实是投资体系很不成熟的一种表现。活下去,然后利润自然会到来。很多事情不必争论,谁对谁错,交给时间。

六、守护好你的钱(2021-05-06)

男生年轻的时候大多都喜欢玩游戏。我也喜欢玩,然后想着玩也是玩,不如一边玩一边写点游戏的文章去发表,然后想不如索性做个游戏网站。然后做了两年卖掉了,也算是第一桶金。

当然我要说的不是这个,我想说的是人生其实就是一个游戏。不同的是电子游戏可以 S&L,又或者是重新开始一局。但人生不可以,就这一局,好不好就是它了。

这种一局的游戏容错率就很低。所以如果你不是天生入场的时候就是人民币玩家或者有 GM 帮你修改初始数据,那么还是应该谨慎一点,尤其是做一些重要的大选择时

好在这种一次性的游戏中,会有无数可以重复玩的小游戏。为什么股市这么好玩,因为它就是可以无数次重新开始玩的小游戏。你今天赚了赔了,明天它依然重新开始。大概率你挂了它都不会挂。然后每年,甚至每个月,每天都有无数机会让你成功。这个机会抓不到也没关系,以后还有无数次。

但是这种游戏也有一个要求,就是你不能「死」。什么是这种游戏的「死」?就是你伤筋动骨了,积累了很多年的筹码输了个七七八八,甚至输光了,更可怕的是还欠钱了。一般来说,这种情况发生一次,你在这个游戏里就「死」了。虽然游戏不死,机会无数,但跟你没关系了。

所以玩这种游戏,计算概率特别重要。计算的底线就是我怎么才能不「死」,更进一步才是计算我怎么从这机会里赚大钱而不是说上来就是我怎么赚大钱,根本就没想过我怎么才能不「死」这件事。这从一开始就错了。

记住,只要你不「死」,只要你的财富不大幅回撤,你就永远有机会。股市的机会无穷无尽,这里不缺机会,缺的是钱

所以,第一步,守护好你的钱。

  • 磨牙小幺

    势能是积攒起来的 在任何方面都是 比如:学习 第一天感觉简单 第二天感觉难 第三天感觉好复杂 第四天学不进去 第五天第六天 也许是一年 你再回头看 它简单的就是个一 运动也是如此啊 比如跑步 是轻松到累 然后到感觉坚持不下去了 但最难最累的地方你坚持住了 之后反而会越来越轻松 这些事情让我深深的意识到势能来了 挡都挡不住♥️

    1年前
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  • littleHHH

    E3本金才是需要你投入时间和精力的首要地方 1.投资是财富增长的重要途径。早上刚看完《经济机器是怎样运行的》,慢慢能体会到达利欧的魔力。支出作为经济的驱动力,来源于生产和信贷,鉴于生产率提升的相对平稳和缓慢性,信贷在短周期内变得最为重要。转到另外一个角度,收入同样来自生产和信贷,信贷单纯讲是债务关系,但铺开来看,可以理解为资本交换产生的价值,嗯,就是投资了。那么同样归因于生产率的相对稳定,导致贫富差距或者实现个人财富快速增长的途径,就是投资。 2.投资三要素:本金、时间、收益率。收益率上限参照老巴,20%不能更多。时间对所有人都是公平的,只能学习伊丽莎白二世努力活的更久。两个因子已经相对固定,那能发挥主观能动性的就是本金。把有限的精力投入到边际效应更高的事情中。 3.现金,永远不要嫌它烫手。现金不是3%收益率的垃圾,而是拥有无限可能的X牌选手。始终记得19年初打光子弹迎来大跌的悔恨感,没有对下跌的恐惧,只有“为何再也挤不出1分钱”的惆怅。当然,只是错失了一个鱼尾巴,不能太贪心,但也是宝贵的经历和感受。 4.回头看,什么都很容易。但我们做的所有决定,都是基于当时自己所能做出的最优决定。除非带着记忆穿越,不然再来一次,历史还是不会改写。为了做出最优决定,除了提高水平、碰碰运气之外,还可以寄希望于资产配置。 5.控制风险,保住本金,认真游泳,慢慢变富。

    1年前
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  • 松鼠大师

    说到积攒本金,我就开心得像个傻子似的笑了哈哈哈哈哈哈 虽然说不能因为存钱影响了对生活品味的追求,但是貌似我对于生活品味的追求就是存钱,也不是想买什么东西,就是单纯存钱会非常快乐,就像昨天跟毛老师一起吃饭,当他看到我拿起小米六钉子户手机时,那一脸震惊的样子,我就非常开心。

    1年前
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  • 逆水行舟

    巴菲特说过一句名言: 投资最重要的三件事,第一,不要亏损;第二,不要亏损;第三,记住前两条。 我想他在这里说的肯定不是浮盈浮亏,而是要保住自己的本金。要想做到这点,首先就是要杜绝梭哈,然后要做好资产配置,尽量控制回撤。追求刺激不如细水长流,留得青山在,不怕没柴烧嘛!

    1年前
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  • 我们的征途是星辰大海

    大概率地,若干年过后,我们会发现这些都是箴言。

    1年前
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  • stan13

    有没有像我这样想了解国安债是啥的朋友?

    1年前
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  • 修身致远

    讲一个我亲身知道的故事 2017年底关注银行螺蛳鼎开始建立自己的投资哲学 那会P2P也很盛行 手里有余钱也不想让它闲着 虽然大致明白P2P的赚钱原理 但我还是很慎重 到处看各个大V(三宫子、越籹事务所就是那会关注到的)推荐的平台 “三”她2018年晒的股市和基金账户就有8位数(千万) 她对P2P平台调研也比较多 推荐的洋钱罐平台我也买过半年左右 之后感觉三子的文章不是我想看的 取关 前阵子无意在网上了解到 2019年P2P全面爆雷 “三”的公号也从那个时候停止更新 她大概率损失惨重 “越”(时间我忘记了)提示过不管多大的P2P平台都不要再投 从那之后 果断到期后一律不投P2P 现在越还在关注,去年她的账户也有8位数。 最牛的也是我最佩服的银行螺蛳 P2P盛行时 一个广告投放都有6位数入账 他坚持自己 从未投过一个P2P广告 他账户多少我不清楚 但我知道我真心信任他 活着,真好!

    1年前
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  • ki ko

    像一个猎人一样耐心等待机会,而不是随意浪费子弹。市场从不缺机会,不要担心自己不能一夜暴富,因为本来就不会🤣所以要提升自己,才能抓住机会

    1年前
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  • 曹州轩

    论资产的重要性: 你有 1000 万元,赚了 10%;邻居老王有 10 万元,翻番了。你们的差距又拉大了90万元。 这是本片文章最震撼我的一段话。 这就是我奋斗了这么多年还是没有能够和你们坐到一起喝咖啡的原因吧

    1年前
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  • 赤子之心1999

    看到E大也读@飞泥翱空的文章颇意外,互联网果然神奇。说实话,当年就是看@飞泥翱空的文章将自己引入资产配置的大门,让我幡然醒悟这才是投资大道,由此对@飞泥翱空一直心存感激。后来机缘巧合,偶然发现了E大这个宝藏,指数基金+资产配置+仓位控制+买卖节奏,顿时惊为天人,这个体系太牛了! 很幸运在对的时间遇见对的人。感恩@飞泥翱空,感恩E大,感恩有知有行!

    1年前
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