知行小酒馆

当投资 KOL 是一种什么体验?

  • 有知有行 · 2020年11月6日
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Hi,大家好。我是有有。

不知道你有没有这样的体验:一跟身边人聊起投资,就很怕同事认为自己不务正业,担心朋友觉得自己误入歧途。毕竟在很多不投资的人眼中,投资都是骗人的,是歪门邪道。

好不容易鼓起勇气开了个头儿,又常常会遭受灵魂一击:我不想学,你就告诉我买什么?能赚多少?

这个时候,往往不知道该怎么继续聊下去……

今天,我邀请了两位身边人的投资 KOL(关键意见领袖,Key Opinion Leader )做客「知行小酒馆」,和大家聊聊他们是如何带身边朋友投资的。

一位是我司的庆威同学,一位是常在想法区活跃的@眼中有光的azure 小姐姐。一起来看看他们的故事吧。

如果你也是身边人的在投资领域的 KOL,不妨在想法区分享你的故事。

一、你帮助多少个朋友(学习)投资?

👦庆威:

我从 2017 年开始就陆续带身边人一起投资了,掰手指头数了数,15 个人。

有我的亲戚朋友,有我的高中、大学和研究生的同学,还有一些是朋友的朋友,甚至会有一些认识的顺风车小哥。

有意思的是,有一个高中同学很早的时候炒股票,当时让我推荐,后来这位同学亏了几千块,没想到后来他还能相信我,现在我管了他们家更多的钱,当然这一次没有让他失望了。


👧眼里有光的azure:

其实我才开始投资两年,不能说是「带人投资」,只能说是「分享我学到的、做到的、或者正在学、正在做的」。大概 7 个人吧。三个是前同事,一个是一起禅修时认识的姑娘,一个是认识了十年的按摩小姐姐,一个是大学同学,还有一个素未谋面的网友小妹妹。她们中好几个人的基金账户(和股票账户)都是我教她们开的。

最早的那个前同事,我们开始聊投资的时候大概是 2018 年的 9 月(划重点:当时我才开始投资一个月!)。第一本推荐给她的书是《小狗钱钱》,基本上我自己学了什么、干了什么就一点一点分享给她,现在想想,被自己的自信和勇气惊呆……

二、帮助身边人(学习)投资的契机是?

👦庆威:

初心还是「吃自己的狗粮」,当时做「且慢」,就想做一个自己会用、且有用的产品,大家也会关心我在做什么,一聊就容易聊起来。

比如说,看 E 大的邮件,我有些什么感想、我对现在的市场有些什么看法等等。我也会主动跟他们聊最近为什么会下跌,普通投资者是怎么看的,从巴菲特价值投资逻辑又该怎么看等等。

至于要不要开始投资,我会在一些合适的契机和身边朋友提,不会自己主动讲。

我的想法很简单。因为我在做基金产品,我会想,如果我们做的这件事真的好,真的能帮助身边人,那么这是你的价值,为什么不去做呢?

而且你在做这件事情的时候,你就会发现哪里有不对以及需要调整的地方,又可以进一步促进产品的优化。这是我的目的,我有这样的诉求。

当然,这只是一个浅层的目的,最大的目的还是希望帮助身边朋友赚钱。

像我有的朋友能用工资攒到两百万,如果他不投资,未来还是这么多,可能解决不了生活中面临的压力;但如果他能正确投资,这笔钱未来就可能变成四百万、五百万,也许就能很好地解决生活中的问题。

我希望他们能通过投资这件事让未来生活变得更好,这也是咱们产品本身的目标,我其实就在践行这件事。


👧眼里有光的azure:

最早的契机是,有人看到我在朋友圈发的关于投资的读书笔记,有人来问我,就这么聊起来了。

我从小是个特别风花雪月的人。只谈风月不谈钱,导致如今身边的朋友都是这种风格的,所以我特别要好的朋友,其实都对投资理财不感兴趣或者说还没有感兴趣,所以一开始真的觉得特别孤单~

那么竟然现在有人感兴趣,我就挺愿意分享的,感觉自己找到了同伴。

在这个过程中,我又不断收到她们的正反馈。当她们真的看了书、真的规划了账户、真的琢磨了估值挑选了基金、真的坚持投下去、「小金鹅」不断长大……我就觉得「哇!我真棒!」~

后来呢,认识了越来越多的投资同伴,我不再觉得孤单了。不过,我依然愿意和别人聊投资、愿意写文章。

一方面是因为,对我来说,写这些不难,而且也挺有成就感的,还能反过来促进我自己的学习;另一方面是因为我觉得这是一件很有意义的事情。

那些觉得《聪明的投资者》太难的日子,那些面对基金挑花了眼的日子,其实我都记得。我知道很多人会走很多弯路,所以希望尽自己微薄的力量,让别人能少走一些弯路。

三、你如何带身边人(学习)投资?

👦庆威:

最初是一对一的单独聊天,后来觉得挺麻烦的,一个问题要回复好多遍,就开始了公众号写作,想写一些给所有人看的文章,但发现还是不太行。

因为投资这件事吧,每个人的情况不太一样,个性化的地方很多,没有办法抽象出一个具体公式。

再后来,我发现建群挺好的,既有和大家交流的氛围,也有一对一的可能性。所以,现在基本上就是主要在群里聊,偶尔也会私信聊。


👧眼里有光的azure:

一开始只是在微信上聊一聊,零零散散的,或者和朋友一起出去的时候聊一聊,我们还开玩笑说,什么是价值投资者呢?就是晚上趴床上不谈消费不谈情感不谈风景,谈怎么钱生钱一直谈着入睡……的特别不浪漫的人。哈哈

不过,我自己是偏向文字沟通的,觉得文字能说得更透彻,还方便回顾。现在,我会写一些自己对投资的理解。

写作的契机是一个禅修时认识的姑娘说了一句击中我的话:作为新手,感觉「被海量的资源和信息砸中」,但依然觉得投资理财「很复杂」,依然不知道怎么开始「第一步」。

所以这一系列的文章的初衷呢,既是对自己始终如一的期冀,也是试着专门写给她,妄图以(站在巨人肩膀上的)一己之力,给出详尽的步骤,陪她一起走过这段少有人走的路。

四、给朋友做过心理按摩吗?

👦庆威:

投资这件事,长期坚持下来是挺难的,所以我会在一开始会特别关注和跟进。

我有个朋友,从浮亏 20% 到后来涨了 20%,他老婆一直没管,但涨上来的时候,他老婆就说让他卖了,还好他比较信任我,没有卖,还跟他老婆说:「你对投资一无所知」。

这个故事的后续是,今年又涨起来了,赚得特别多。有趣的是,当时他老婆的小姨炒股,一把收益翻倍,比他赚得还多,他老婆就会想:是不是小姨更专业?

我很担心这样的声音会影响到他的情绪。所以,我会建议他平时适当给老婆讲讲投资大道,把「市场不可预测」「周期」等这样的投资理念潜移默化地讲给她听。

这个过程我觉得特别有意思。我发现,一旦赚钱效应出来了,大家也就更能坚持了。我的作用更多的是在这场长期旅途中帮助他们实现一次一次的正反馈。正反馈多了,他们从心底就会相信这件事,进而进入正循环。现在,每次长赢发车的时候,我的很多同学已经不需要我提醒,也不需要我说什么,他们很自觉地就跟了。

这也是为什么我对有知的理解,不是说你在做一个很严肃的学习东西,学个几个月就能够有深刻的理解和长足的进步;而是说,需要我们长时间的、真金白银地坚持才能真的有所体悟。

就像一份美味佳肴,需要长时间的用心烹饪。投资也是一样。


👧眼里有光的azure:

无论是我还是身边的朋友,暂时都没有心理按摩的需要。

刚开始我也挺忐忑的,市场下跌的时候,会时不时地问对方有什么感受、有没有继续或迭代计划,需不需要聊一聊等等。几次下来后,我发现对方很淡定。所以,我就乐得清闲不做了。

不过我有个感悟是,功夫要做在波动前。

我做了一个问卷表,会先帮助身边人做一个财务现状梳理以及知识点的对齐,然后再帮助他们学习投资。问卷表很长也很细致,涵盖了各个方面,比如四笔钱的配置情况、家庭现金流现状和未来预期、投资的目的、对于长期投资的知识储备以及个人的性格和风险偏好等等。

我认为,开始前把这些都对齐,后面会轻松顺利很多。

五、带朋友投资,你有什么收获?

👦庆威:

有一种成就感吧。熊市的时候,人家能真的信你,你说那么多,人家还愿意听,还没有把你拉黑,我觉得挺难得的。当然最大的成就是,你花了一些时间真的帮助他们赚到钱了。

第一批跟我一起投资的朋友现在也赚到钱了,前一段我们聚会的时候,都特别开心。收益当然是一部分,最重要的是,我们曾经聊的那些,真的是实现了。

对我来说,能帮到大家就是最大的成就。

当然,这个过程里也是我检验自己所学的契机。因为大家的问题很实在,通常容易触及灵魂,击穿高大上的内容所没有表达出来的内容。比如:

  • 股市到底是不是赌场?有人赚钱肯定有人赔钱。

  • 媒体经常说的,一天市值蒸发 20 亿,是不是真的?

  • 中国股市根本不涨,你看一直 3000 点。

  • 我就是觉得小资金量应该炒股,这样才有机会积累起来,资产配置指数基金的方式太慢了。

这些都是表象的问题,很能检验一个人对投资的理解,如何能够一句话道出本质,让听者点头认可,而不是陷入互相无法说服的争论,是非常考验投资基本功的。


👧眼里有光的azure:

我最大的收获,是对「责任」的感悟。我对责任一直是逃避的。但在和朋友分享投资时,在她们认真地听并认可「哦,原来是这样!」的时候,我在感受到有⼀份沉甸甸的责任的同时,也会觉得「嗯,感觉好像也不是那么坏?」

当我意识到,我无可逃避地需要对别人负责的时候、我心甘情愿地愿意对别人负责的时候,我在心理上,才真正开始长大了。

此外,一起开心做一件事,绝对是一个加深彼此了解的过程,我们有很多很多个「原来你有这样的需要」「原来你是这样的你!」「原来我是这样的我…」的时刻,这个过程也会让我很开心。

同时,这也是一个加深自我认识以及对投资的认知的过程。和别人讲不清楚的,就是我自己没理解透彻的。我会及时发现、记录并补上。

六、你怎么看「赚了没好处,亏了朋友没得做」?

👦庆威:

很多人觉得带身边人投资是一件麻烦事,「赚了没好处,亏了朋友没得做」,你有这样的困扰吗?

刚开始会有担心。让我用自己的投资方法带大家,我的心理压力比较大。但后来,我们做且慢、做有知有行,都是在解决普通人的投资问题,这给了我很强的信心。

我认为,我的作用更多的是连接,是连接用户和产品,让身边的朋友更好地跟投。

至于觉得带别人投资是一件麻烦事,我能理解,但我没有这样的困扰。我认为,这件事完全是自己愿不愿意。对我来说,我热爱投资,我是非常单纯地想做这件事。


👧眼里有光的azure:

会有担心。倒不是担心朋友没得做,而是,担心辜负了朋友的信任吧。还有就是,担心自己太狂妄了,别人敢问,我还就真敢答了?

虽然我总是一副信心满满、天赋异禀的样子,但其实我不是傻子:我的投资知识和能力都没有任何出彩的地方,就平平无奇地阅读思考并实践;投资经历还特别短暂(至今连一轮完整的牛熊都没有经历过),熊市入市的我获得的收益更多来自「天时」赋予我的好运气,我的考验还远远在前面等着我呢。

理性地说,我觉得她们中的每一个其实都有点「错付了信任」的。但我想我们都能理解,有时候身边就是没有一个完美的人可以去依靠。

我觉得自己的投资价值观从根子上是正的,至于理解得深不深的问题是我自己要不断努力的,对于刚起步的小白还造成不了困扰或障碍。

那么,对于身边彼此了解的朋友,你若敢问,我便敢答;知无不言,言无不尽。用我的真心和不断进步,期待终有一天,能变「错付信任」为「慧眼独具」。

你是身边朋友的投资 KOL 吗?

412 人已参与

  • 眼里有光的azure

    天对地,雨对风。山花对海树,意懒对心慵。顺风车小哥对按摩小姐姐,我和庆威可爱地呼应了耶✌️ === 其实原来的采访问题第一题是:1 - 你会不会主动和身边朋友讲投资? 我的回答是:不太会,我现在更多是「守株待兔型」的(但偶尔也有分享欲爆棚的时刻哈哈)。 十年前我刚接触禅修的时候,觉得这颠覆了我看世界的眼光,是这世上最好的,那种欢呼雀跃至今宛若眼前,大概就是有点试图去安利身边所有人的感觉吧😊。我还写过一句很美的话:愿这清光✨流淌在所有需要它的人的生活中,点亮和指引他人。 愿望很真也很美,但后来渐渐感悟到,人是非常具有内驱力的生物。当一个需求是产生于自己内心的,自己发现的,才真的会兴致满满去做。 孟岩曾经总结过巴菲特所做的事情:「大声说出我是谁、我要做什么、我希望什么样的人同行。」我不仅把这句话用到了工作中,也用到了生活里(甚至有点觉得,好像,一直就是这么做的诶…)。 我公众号(「见透不畏途中」)的图标是一株含苞待放和完全绽放的樱花,非常喜欢「娑婆红尘苦,樱花自绽放」的意象。在短暂的花期(我的这一生)内,我只管如樱花般尽情绽放(认识我自己、成为我自己、实践我所相信的),那么花开本不为悦人,却真真实实地陪伴了人。而如果有人经过了,看到了,觉得喜欢,发现了自己内心的需求,那就是很美好的了诶。 具体讲到投资这件事,就是我相信一个普通人也可以在五六年内实现一定程度上的财务自由。那别人有觉得这离谱的自由,我不会去争(按住自己的头哈哈),全心全意自顾自去做就好了。在这个过程当中,我管理自己的账户和愿望的清醒,向投资大家学习投资的挡也挡不住的热情,面对市场波动的天赋异禀的冷静,把复利等投资思维应用于自己人生中屡败屡战的可爱……会打动会被打动的人,唤醒她们/他们内心的需求和动力吧~ === 一直嚷嚷我永远 16 岁,部分也彰显了了我对责任一直是逃避的, 只想永远青春,永远斗志昂扬,永远只顾自⼰成长。这两年无论是工作上,当小朋友⽤黑溜溜的清澈眼眸注视着我和我分享⼀个小秘密的时候,或者是在和朋友分享投资,她们认真地听并点头「哦原来是这样」的时候,都在觉得有⼀份沉甸甸的责任的同时,觉得「嗯感觉好像也不是那么坏?」就是,当我意识到,我无可逃避地需要对别⼈负责的时候,我⼼甘情愿地愿意对别⼈负责的 时候,我在心理上,才真正开始⻓大了。 —— 写这段的时候有把自己写哭~ 原来责任有这么美好动人的一面。谢谢让我看见~ 谢谢你,有知有行~会因为太长算不算好想法而吵架任性说伤心💔但Not going anywhere~ @认识「有知有行」的第116天 2020.11.06

    3年前
    35
  • 毛远

    2019 年 1 月开始写自己的公众号「人生是滚雪球」,一开始只是想像孟岩的投资实证一样记录自己的投资学习心得、操作和收益,用客观的结果来回应一些关心的朋友。 没想到两年下来,一路坚持(也有多次想放弃的时候),现在整个社群有了小一万名用户,连知识星球这样的核心社群也有了接近 400 人。 还机缘巧合地参与了有知有行的早期内测,又认识了不少同道中的好朋友。 不断发掘和认识身边信仰「价值投资」这件事的朋友是件无比幸福的事,毕竟浮躁的世界上,愿意延迟满足,慢慢走在投资大道上的人太少太少。 感谢有知有行团队的启发给予,感谢「人生是滚雪球」的关注者们。 在这个大时代,我们一起坚定地慢慢同行。

    3年前
    34
  • 有知有行合一

    因为孟大,让我认识了文中的小姐姐,让我深信:只有大家的投资观相向而行,大家才可以一路同行。在现实的世界,我不敢向朋友表达自己的投资想法,大多数人都会一笑而过,让他们继续高吸低抛吧!很荣幸,在这里有一群志同道合的朋友,大家一起互相学习,在这里收获我们的财富,更加可贵的是收获了投资的乐趣。

    3年前
    10
  • Vellichor

    从来没有主动去带动他人投资。 在我看来投资是一件非常私人的事情,如果一个人没有理财投资的意愿,必然不会有极大的动力去学习理财投资。当他拿着资金进入市场的时候,会不会是在冒险?如果出现亏损,我不希望自己陷入一种自我埋怨的负面情绪之中。

    3年前
    7
  • Vivi刚刚好

    「知行小酒馆」栏目好棒! 庆威大大说的“如果我们做的这件事真的好,真的能帮助身边人,那么这是你的价值,为什么不去做呢?”打动了我,我也有分享,但也有“亏了别人会怪我”的顾虑,主要是担心自己了解得不深,以后我会推荐朋友来“有知有行”学习投资! 还要为活跃的azure小姐姐打call,她在我眼里可不是平平无奇,而是「有慧根」,又酷又温柔,她的文字总能打动我,不止文笔好,而且我能从中感受到她的真诚和用心💕! 很感激能遇到这么同路人一路相伴,投资路上并不孤独~

    3年前
    6
  • 马硕

    我记得我最早大规模干这件事,是在2007年,广发基金论坛里,每天回答大量网友的提问,由于回答正确质量高,被广发基金的员工认证了一个助理版主。 版主当时叫小红豆,算起来我跟他认识得有14年了。 后来我认识了孟总,又通过孟总认识了《解读基金》的作者季凯帆前辈,通过季老师,又真正认识了小红豆林老师,还加了微信,没想到十几年后,还能相识。 当年小红豆给了我很大的认可,因为毕竟我人在北京,就是个网友,广发基金能给我这个网友一个助理版主的身份,对我来说是非常有意义的。

    3年前
    5
  • 曾晓冬-艺仓美术馆

    眼里有光的宝藏女孩 我发现她的经历特别有说服力 验证一个我一直没有能够践行下来的道理 那就是,教别人是最好的学习 之前培训公司实习生小朋友时发现过 教给别人什么东西的时候 分享某些内容的时候 我自己的收获才是最大的 我会在过程中发现很多被自己忽视的内容 发觉自己认知不清的地方…… 眼中有光的宝藏女孩👧🏻 她的成功之处应该还有一点,那就是幸运 入门的第一课,第一带路人是良师诤友 看到了正道的光 学到了长期的坦途 但是,仔细再想想 运气很可能也是能力的一部分 正是自身的优秀与上进 才会有运气跟上身来 祝福大家都在有知有行建设的投资大道上 一起慢慢变富 一起享受生活 一起实现人生的多样价值 再次感谢有知有行,感谢孟岩,感谢E大 感谢也大,感谢老钱,感谢张潇雨,感谢月风 感谢水晶苍蝇拍,感谢陈嘉禾……

    3年前
    3
  • 仝仝

    知行小酒馆会聊一些有趣的关于投资、成长、生活的话题,每期邀请几位朋友(当然也可以是你)一起聊天。如果你也有想要分享的故事可以关注“知行陪伴”找我们聊天投稿~

    3年前
    3
  • 菜卜

    从接触且慢开始,我一直努力地安利身边的朋友成为财富之路上的同路人。说服别人容易,想让人信服并知而行之真的很难。越在路上行走,越有一种孤独的感觉在萦绕着我。羡慕azure小姐姐,真希望有一天可以和大家一起坐在小酒馆里畅聊呢。 … 分享的过程中,很难让别人转变的观点就是庆威老哥提出的: 我就是觉得小资金量应该炒股,这样才有机会积累起来,资产配置、指数基金的方式太慢了。 … 简而言之,就是知与行的问题。大家或多或少接触并部分认可长期投资的理念,但具体到“行”上,却又抱有可以通过自己的一套理论在小资金下迅速把雪球滚大的可能,关键在于这类理论通常只能让时间来证伪。且万一他就是那个幸存者呢? … 说自己“没钱可理”的最多,其次就是说自己“没兴趣”的。当下“说服点头”不要太容易,转头还是买房第一。“我想了想还是房子保值,理财太难了。”确实,知易行难呀~ 加油!共勉!

    3年前
    2
  • Kun

    赞~在带朋友投资这件事上,我和「阿猪儿」小姐姐感受基本一致 另外当朋友赚钱了,我所获得的成就感比我自己赚钱了还要开心~ 但是目前也就带了我老婆,我妹,和一个好哥们一起做投资这件事,因为确实很难。 有些人一小时就能理解价值投资,有些人一生都无法接受,所以这件事,随缘就好,不必强求。

    3年前
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